El AEP está abierto hasta el 7 de diciembre. Obtenga la lista imprimible para el AEP de Medicare. Llame al (818) 472-5484

    (818) 472-5484
    English·Español·עברית
    Goulson Insurance Services

    Lo que cuesta el mismo Plan G de Medigap en el condado de San Diego: tarifas 2026 de las 19 aseguradoras

    Llame al (818) 472-5484Agende una ConsultaSolicite una cotización

    Por ley, todos los Plan G vendidos en California tienen beneficios idénticos, y sin embargo en el condado de San Diego la prima anual aprobada por el regulador para una persona de 65 años va de $2,109 con la aseguradora más barata a $3,939 con la más cara, una diferencia de $1,830 al año por la misma cobertura. Extrajimos los datos de comparación de tarifas del Departamento de Seguros de California para cada aseguradora que el regulador muestra para pólizas individuales de Suplemento de Medicare en el condado de San Diego y los publicamos abajo para que vea el mercado completo de una vez. Goulson Insurance Services es una agencia independiente con sede en Los Ángeles, y Lara Goulson, agente de seguros con licencia en California (licencia CA 0E69969), atiende a clientes en todo el estado por teléfono y video. Ella cotiza el mismo plan por letra entre muchas de estas aseguradoras sin costo, en español, inglés y hebreo.

    ¿Su plan Medicare Advantage termina el 31 de diciembre?

    Cuando su plan Medicare Advantage termina, la ley federal le da un derecho de emisión garantizada para comprar ciertas pólizas Medigap sin evaluación médica, desde la fecha en que recibe el aviso de terminación de su plan hasta 63 días después de que termine su cobertura: el 4 de marzo de 2027 si su plan termina el 31 de diciembre de 2026. Una póliza Medigap solo funciona con Medicare Original, e inscribirse en otro plan Medicare Advantage no extiende ese plazo. Lara Goulson puede revisar qué planes Medigap y qué aseguradoras de esta tabla están disponibles para usted y ayudarle a solicitar, sin costo para usted.

    Vea sus derechos de Medigap y la fecha límite cuando termina un plan

    Primas anuales aprobadas por el CDI en el condado de San Diego, ordenadas por Plan G a los 65

    Pólizas individuales, tarifas de no fumador, primas anuales tal como las aprobó el regulador. Esta tabla cubre los 33 códigos postales que aparecen debajo, donde vive cerca del 39% de los residentes de 65 años o más de los códigos postales que revisamos en el condado de San Diego; algunas aseguradoras cobran distinto en los demás códigos postales, como se muestra abajo. Las fechas de vigencia son las que cada compañía reportó al CDI. Las tarifas cambian con la edad y con los ajustes de cada aseguradora; confirme las cifras actuales antes de inscribirse. Fuente: Departamento de Seguros de California, Guía 2026 de Seguros Suplementarios de Medicare, Condado de San Diego, primas anuales individuales de no fumador, consultadas el 26 de octubre de 2026.

    AseguradoraPlan G a los 65Plan G a los 70Plan G a los 75Plan N a los 65Plan G deducible alto a los 65
    American Retirement Life Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de julio de 2026$2,109$2,610$3,175$1,580$709
    Washington National Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de septiembre de 2026$2,129$2,753$3,349$1,548$476
    State Farm Mutual Automobile Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de abril de 2026$2,180$2,777$3,306$1,670
    Physicians Select Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de octubre de 2024$2,237$2,404$2,795
    Ace Property And Casualty Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de octubre de 2025$2,239$2,725$3,297$1,638$692
    USAA Life Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de mayo de 2026$2,474$2,692$3,232$2,366
    Blue Cross Of CaliforniaAnthem Blue CrossTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de marzo de 2026$2,479$3,020$3,668$2,664
    California Physicians ServiceBlue Shield of CaliforniaTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de julio de 2026$2,496$3,288$4,200$2,232
    Transamerica Life Insurance CompanyTarifa por edad de emisiónTarifas vigentes desde el 1 de septiembre de 2025$2,519$3,193$3,929$1,618
    First Health Life & Health Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de abril de 2026$2,557$3,011$3,466$1,752
    ManhattanLife Insurance & Annuity CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de febrero de 2026$2,557$2,901$3,554$1,931
    United American Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 15 de abril de 2026$2,559$3,352$3,927$2,154$583
    Medico Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de febrero de 2026$2,785$2,813$2,999$2,086$961
    Tier One Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de julio de 2026$2,806$3,255$4,003$2,136
    Insurance Company Of North AmericaTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de agosto de 2026$2,829$2,943$3,561$2,165$905
    United World Life Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de diciembre de 2025$2,890$3,599$4,367$1,869$738
    Everence Association, Inc.Tarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de abril de 2026$3,082$3,877$4,623$2,290
    Humana Insurance CompanyTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de julio de 2026$3,851$4,605$5,446$2,839$991
    Continental Life Insurance Company Of Brentwood, TennesseeTarifa por edad alcanzadaTarifas vigentes desde el 1 de septiembre de 2026$3,939$4,767$5,788$2,785

    Lara Goulson, agente de seguros con licencia en California, cotiza el mismo plan por letra entre muchas aseguradoras sin costo. Llame al (818) 472-5484 antes de que abra su ventana de cumpleaños.

    Llame al (818) 472-5484Agende una Consulta

    Habla directamente con Lara · Inglés, español y hebreo · Licencia en 12 estados · Trabajar con Lara no le cuesta nada

    Unos abuelos caminan con su nieta por la orilla del mar al atardecer

    Hallazgos clave

    • La diferencia es dinero real. A los 65, el Plan G va de $2,109 al año (unos $176 al mes) en el extremo barato a $3,939 al año (unos $328 al mes) en el caro. Son $1,830 al año por beneficios que la ley hace idénticos.
    • La brecha crece con la edad. A los 75, la misma comparación va de $2,795 a $5,788 al año, una diferencia anual de $2,993, y la razón entre la aseguradora más cara y la más barata sube de 1.9 a 2.1.
    • El Plan G de deducible alto es la ganga silenciosa de la tabla. 8 aseguradoras lo ofrecen aquí, desde $476 al año a los 65, unos $40 al mes, a cambio de un deducible anual más alto antes de que el plan pague.
    • El Plan N va de $1,548 a $2,839 al año a los 65, una proporción de 1.8 a 1 frente a 1.9 a 1 en el Plan G, con copagos pequeños y posibles cargos en exceso de la Parte B como contrapartida de la prima menor.
    • 18 de las 19 aseguradoras usan tarifas por edad alcanzada, es decir que la prima sube conforme usted envejece, además de cualquier aumento general. Solo Transamerica Life usa tarifa por edad de emisión en este mercado, un método que suele costar más al comprar pero no agrega aumentos por edad después.
    • Blue Shield of California, que el CDI muestra como California Physicians Service, cobra $2,496 al año por el Plan G a los 65 aquí, y Anthem Blue Cross, que aparece como Blue Cross of California, cobra $2,479. 6 aseguradoras de la tabla cobran menos que las dos.
    • Frente a nuestra tabla de Los Ángeles, 2 de las 19 aseguradoras cobran exactamente lo mismo por el Plan G a los 65 aquí. El Plan G más barato a los 65 cuesta aquí $2,109, contra $2,245 en Los Ángeles, y el más caro $3,939, contra $4,517.
    • La regla del cumpleaños de California convierte esta tabla en acción. Cada año, en una ventana que empieza en su cumpleaños, usted puede cambiarse a un plan de otra aseguradora con beneficios iguales o menores sin preguntas de salud, así que quien paga cerca del tope de esta tabla nunca está atrapado.

    Qué códigos postales cubre esta tabla

    Cada aseguradora define sus propias regiones de tarifas, así que un mismo condado puede tener más de una lista de precios. Agrupamos los 114 códigos postales del condado de San Diego que dieron resultados en el CDI en áreas de tarifa, donde cada aseguradora cobra lo mismo; la agrupación es nuestra, no una designación del CDI ni de las aseguradoras. La tabla de arriba es el área de tarifa A.

    Área de tarifa A, la tabla de arriba: cerca del 39% de los residentes de 65 años o más de los códigos postales que revisamos
    Códigos postales: 92101, 92102, 92103, 92104, 92105, 92106, 92107, 92108, 92109, 92110, 92111, 92113, 92114, 92115, 92116, 92117, 92118, 92119, 92120, 92121, 92122, 92123, 92124, 92126, 92127, 92128, 92129, 92130, 92131, 92139, 92154, 92173, 92182
    Área de tarifa B: cerca del 35% de los residentes de 65 años o más de los códigos postales que revisamos
    Códigos postales: 92003, 92004, 92008, 92009, 92010, 92011, 92019, 92020, 92021, 92025, 92026, 92027, 92028, 92029, 92036, 92040, 92054, 92055, 92056, 92057, 92059, 92060, 92061, 92065, 92066, 92069, 92070, 92071, 92078, 92081, 92082, 92083, 92084, 92086, 92093
    Área de tarifa C: cerca del 17% de los residentes de 65 años o más de los códigos postales que revisamos
    Códigos postales: 91901, 91902, 91905, 91906, 91910, 91911, 91913, 91914, 91915, 91916, 91917, 91931, 91932, 91934, 91935, 91941, 91942, 91945, 91948, 91950, 91962, 91963, 91977, 91978, 91980
    Área de tarifa D: cerca del 8% de los residentes de 65 años o más de los códigos postales que revisamos
    Códigos postales: 92007, 92014, 92024, 92037, 92064, 92075, 92091

    El Plan G a los 65 donde cambia el precio dentro del condado

    • En el área de tarifa B, 1 aseguradora cobra más por el Plan G a los 65 que en el área de tarifa A y 2 cobran menos.
    • En el área de tarifa C, 1 aseguradora cobra más por el Plan G a los 65 que en el área de tarifa A y 2 cobran menos.
    • En el área de tarifa D, 1 aseguradora cobra más por el Plan G a los 65 que en el área de tarifa A y 2 cobran menos.
    • Las demás aseguradoras cobran lo mismo por el Plan G a los 65 en todas estas áreas de tarifa.
    AseguradoraÁrea de tarifa AÁrea de tarifa BÁrea de tarifa CÁrea de tarifa D
    American Retirement Life Insurance Company$2,109$2,812$2,109$2,437
    Washington National Insurance Company$2,129$2,129$2,343$2,129
    First Health Life & Health Insurance Company$2,557$2,098$2,318$2,098
    Continental Life Insurance Company Of Brentwood, Tennessee$3,939$3,229$3,552$3,229

    En 14 códigos postales más (92058, 92067, 92092, 92096, 92132, 92134, 92135, 92136, 92140, 92145, 92147, 92155, 92161, 92179), el precio de al menos una aseguradora cambia otra vez. Si su código postal es uno de ellos, o no aparece en esta página, llámenos y buscamos sus tarifas.

    Lara Goulson, agente de seguros con licencia en California, cotiza el mismo plan por letra entre muchas aseguradoras sin costo. Llame al (818) 472-5484 antes de que abra su ventana de cumpleaños.

    Llame al (818) 472-5484Agende una Consulta

    Habla directamente con Lara · Inglés, español y hebreo · Licencia en 12 estados · Trabajar con Lara no le cuesta nada

    Metodología

    Obtuvimos estas primas de la Guía de Seguros Suplementarios de Medicare 2026 del Departamento de Seguros de California, la herramienta de comparación del propio regulador, el 26 de octubre de 2026, para el condado de San Diego, pólizas individuales, tarifas de no fumador. Consultamos la herramienta del CDI a los 65 años para cada código postal de esta página, y a los 70 y 75 años para al menos un código postal de cada región de tarifas de cada aseguradora; leímos cada página de resultados con dos programas independientes y solo conservamos una cifra cuando ambos coincidieron. Todos los códigos postales de una misma región de tarifas de una aseguradora dieron tarifas idénticas. Las primas son montos anuales tal como fueron presentados y aprobados; las cifras mensuales citadas en los hallazgos son esos montos divididos entre doce. Las aseguradoras aparecen con sus nombres legales de registro: California Physicians Service es Blue Shield of California, y Blue Cross of California es Anthem Blue Cross. Las tarifas pueden cambiar por ajustes de cada aseguradora y varían por código postal, edad, tabaquismo y descuentos familiares, así que trate esta tabla como el mapa del mercado y no como una cotización. Somos una agencia independiente y no vendemos todas las aseguradoras listadas; la tabla incluye a todas las que la herramienta del CDI muestra para estos códigos postales, las representemos o no. El CDI muestra a UnitedHealthcare Insurance Company bajo su tipo de póliza grupal, aparte, así que no aparece en esta tabla de pólizas individuales.

    Esta tabla se publica bajo licencia Creative Commons BY 4.0. Periodistas e investigadores pueden reutilizarla con atribución a Goulson Insurance Services y un enlace a esta página.

    ¿Ya tiene una póliza Medigap y paga cerca del tope de la tabla? La regla del cumpleaños de California le permite cambiarse cada año a beneficios iguales o menores sin evaluación médica. Conozca más en nuestra página sobre la regla del cumpleaños de California

    Tarifas del Plan G en otras regiones de California

    La misma comparación del CDI para otras partes del estado: cada aseguradora, Plan G a los 65, 70 y 75, más Plan N y Plan G de deducible alto.

    Preguntas sobre estas tarifas

    Porque los beneficios están estandarizados pero los precios no. California exige que todo Plan G pague exactamente los mismos beneficios, así que las aseguradoras compiten en prima, en su historial de aumentos y en la evaluación médica, no en cobertura. El precio de cada compañía refleja su experiencia de reclamos, su forma de tarificar por edad y su estrategia comercial: algunas ponen precios bajos para crecer y otras precios altos confiando en que la gente no compara. Así es como el mismo plan abarca de $2,109 a $3,939 al año a los 65 en el condado de San Diego. La conclusión práctica va en una sola dirección: nunca compre un plan por letra sin ver la tabla completa, y nunca suponga que una marca famosa tiene precios competitivos. La cláusula de beneficios de su póliza dirá lo mismo en cualquier caso; solo cambian la prima y el historial de aumentos.

    La tarifa por edad alcanzada significa que su prima se basa en su edad actual, así que sube conforme usted envejece, además de los aumentos generales que la aseguradora registre. La tarifa por edad de emisión se basa en la edad que usted tenía al comprar la póliza; también sube con los ajustes de la compañía, pero no simplemente porque usted cumplió años. En esta tabla del condado de San Diego, 18 de las 19 aseguradoras usan edad alcanzada y una, Transamerica Life, usa edad de emisión. Una póliza por edad de emisión suele costar más a los 65 pero puede quedar por debajo de una por edad alcanzada años después. Cuando comparamos planes miramos el precio de hoy y también la estructura de tarifas y el historial de aumentos, porque la prima más barata a los 65 no siempre es la más barata a los 80.

    Para muchos presupuestos con buena salud es el mejor valor de la tabla. El Plan G de deducible alto le da los mismos beneficios que el Plan G estándar después de cubrir un deducible anual, y a cambio la prima baja drásticamente: en el condado de San Diego empieza en $476 al año a los 65, unos $40 al mes, frente a $2,109 del Plan G estándar más barato. Si usted usa poca atención médica, el ahorro en primas puede superar el deducible que pagaría en un mal año, y el plan sigue limitando su exposición. Si ve médicos constantemente o prefiere la simplicidad de que el plan pague desde el primer dólar, el Plan G estándar o el Plan N le quedan mejor. 8 aseguradoras ofrecen la versión de deducible alto aquí, y la respuesta correcta depende de su salud, su colchón de efectivo y su tolerancia a pagar un deducible en un año difícil.

    En California, sí, una vez al año y sin preguntas de salud. La regla del cumpleaños del estado le da a cada titular de Medigap una ventana anual, que empieza en su cumpleaños, para cambiarse al plan de otra aseguradora con beneficios iguales o menores sin evaluación médica. Si usted tiene Plan G con una compañía cerca del tope de esta tabla, puede pasarse al Plan G idéntico de una más barata durante esa ventana, y la nueva compañía no puede rechazarlo ni cobrarle por su salud. El ahorro se acumula, porque puede repetir el ejercicio en años futuros conforme cambien las tarifas. Nosotros hacemos esta comparación con cada cliente de Suplemento antes de su cumpleaños, sin costo. Llame al (818) 472-5484 y le decimos exactamente cuánto ahorraría el cambio a su edad.

    Revise primero las listas debajo de la tabla. Cada aseguradora divide California en sus propias regiones de tarifas y registra una lista de precios para cada una, así que dos vecinos en códigos postales distintos pueden ver primas distintas por el mismo plan de la misma compañía. En el condado de San Diego encontramos 7 juegos de precios distintos en 114 códigos postales. La tabla de arriba es el área de tarifa A, y la sección de debajo muestra qué aseguradoras cobran otra cosa en las demás áreas. Si su código postal no aparece, llame al (818) 472-5484 y Lara Goulson buscará las cifras para su dirección.

    Son las primas anuales aprobadas por el regulador para pólizas individuales de no fumador en el condado de San Diego a tres edades de muestra, lo que las hace el mapa correcto pero una cotización imperfecta. Su prima exacta depende de su edad al inscribirse, su código postal, su tabaquismo, los descuentos familiares disponibles y los ajustes que cada aseguradora haya registrado después de esta extracción. Algunas aseguradoras también aplican evaluación médica fuera de las ventanas garantizadas, lo que afecta si puede cambiarse. Use la tabla para ver la forma del mercado: qué tan ancha es la brecha, dónde queda cada marca y cómo suben los precios con la edad. Después pida cotizaciones exactas para su fecha de nacimiento antes de decidir. Una agente independiente puede consultar cifras actuales de muchas de estas aseguradoras en una sola conversación, sin costo, y su prima es la misma comprando con agente o directo.

    Vea sus tarifas exactas

    Díganos su edad y su plan actual, y cotizamos el mismo plan por letra entre muchas aseguradoras sin costo.

    Al enviar este formulario, usted acepta que un agente de seguros con licencia puede comunicarse con usted por teléfono o correo electrónico sobre sus opciones de seguro. Solo nos comunicaremos con usted mediante llamadas y mensajes de texto con tecnología automatizada si marca la casilla de abajo.

    Habla directamente con Lara · Inglés, español y hebreo · Licencia en 12 estados · Trabajar con Lara no le cuesta nada

    No ofrecemos todos los planes disponibles en su área. Actualmente representamos a 14 organizaciones que ofrecen 93 productos en su área. Comuníquese con Medicare.gov o 1-800-MEDICARE para obtener información sobre todas sus opciones. No estamos afiliados al Gobierno de los Estados Unidos ni al programa federal Medicare, ni contamos con su respaldo. Este sitio web es publicidad de seguros. Goulson Insurance Services Inc., Licencia de Entidad Comercial de CA #6020069. Lara Goulson, Licencia de CA #0E69969, NPN 8407942.

    1-800-MEDICARE atiende las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

    Llame al (818) 472-5484Solicite una cotización